El lobo de tierra se encuentra en dos regiones separadas de África. Una de las poblaciones se encuentra en todo el sur de África. En países como Sudáfrica, Angola, Zambia y Mozambique.
La otra población se encuentra en el este y el norte de África. Los países en los que habita incluyen Egipto, Etiopía, Somalia, Sudán, Tanzania y Uganda.
Las dos poblaciones están separadas por una distancia de 1500 km. Algunos científicos consideran que las dos poblaciones son subespecies diferentes, aunque la evidencia que apoya esto no es concluyente.
El rango de distribución del lobo de tierra se superpone en gran medida con el de las termitas Trinervitermes, que constituyen su principal fuente de alimento.
El hábitat preferido del lobo de tierra son las praderas y los pastizales. Aquí la hierba muerta y marchita sostiene grandes poblaciones de termitas.
Otros hábitats en los que se pueden encontrar son en la sabana, bosques, terrenos de grava y tierras de cultivo.